Veel kritiek op nieuwe bunq-app en koers van de bank

Tja, iedereen sprong de afgelopen jaren op de Bunq trein, omdat je, met een kleine omweg volgens mij, dan gebruik kon maken van ApplePay. Ik heb ook kort getwijfeld, maar ben blij dat ik gewoon bij mijn huidige bank ben gebleven als ik dit allemaal zo lees.
Wat moet je in godsnaam met de Insta foto’s van je bank en hun medewerkers in je bankieren app… Allemaal rare dingen, zo ook dat onaangekondigd overzetten van die accounts naar premium accounts. Lijkt mij een raar clubje als ik het zo lees. Eerst klanten binnenharken met mooie functies en als ze binnen zijn duw je je zooi door hun strot. Althans, zo komt het over op mij.

Ze maken bij bunq vooral hippe keuzes geloof ik, ik was ooit blij met bunq en vooral met de altijd goed werkende app. Maar sinds de absurde prijsverhoging van begin dit jaar ben ik al overgestapt. Instagram binnen je bankapp, wat moet je ermee…? Nu weer kritiek over de nieuwe app, wat ontzettend jammer dat iets wat goed is, zo drastisch aangepast wordt.

Niets zoals de KBC bank app. Je kan zelf je trein kaartje er mee kopen. Zelf heb ik mijn hypotheek ermee ondertekend. Enz… ik vraag me af of bunq na de jonge generatie ook de oudere met meer vermogen kan aanspreken??

Als vraag aan Ali ben ik wel benieuwd hoe de beslissingen / strategie binnen Bunq tot stand komen: over wordt een nieuwe app serieus getest? Hoe wordt de ‘green strategy’ (focus op bomen planten ipv bankzaken) bepaald. Er wordt (door Ali) altijd gezwaaid met onderzoeken maar in alle info die je verder leest lijkt het vooral dat het een ‘one-man-show’ is waarbij voor tegenspraak geen plek is.

Origineel geplaatst door Frank
Ik zou graag van Ali willen weten waarom support nooit een kritische vraag op Twitter concreet beantwoord maar in plaats daarvan altijd hun gladde marketing copy/paste Engelse antwoord sturen met op het einde kinderachtige emoji’s en waarom wordt er niet in het Nederlands gecommuniceerd als ik in het Nederlands een vraag stel.

Velen reppen hier over ene Ali die vragen moet beantwoorden. Wie is in Godsnaam Ali? 🤷🏻‍♂️

Origineel geplaatst door Jean-Paul Horn
@eliasNL: Zoals W. ook al zegt – bunq was een van de eersten met Apple Pay (via de welbekende omweg) en heeft daardoor veel fans gekregen. Ook de vernieuwingen die zij steeds in hun app hebben gestopt waren/zijn interessant en daardoor relevant voor onze lezers. De andere bank-apps en/of aanbieders krijgen overigens dezelfde aandacht, zeker als er raakvlakken zijn met Apple Pay. Zo komen de grootbanken regelmatig langs op de site en besteden we ook aandacht aan andere nieuwkomers als Revolut, Openbank, N26 en Curve. Maar bunq is als nieuwe Nederlandse fintech natuurlijk wel wat meer besproken vanwege de vroege Apple Pay.

Is het feit dat bunq één van de eersten was met Apple Pay nog steeds relevant? Telkens wanneer deze bank íets doet dan staat er een item hier (met daaronder een hoop ergernissen van bezoekers op deze site over betreffende bank).

Deze bank voert nu een nieuwe interface door, dat heeft níets met Apple te maken. Die interface zien Android gebruikers ook namelijk.

Wat mij betreft minder aandacht voor dat tanende bunq 😉

@eliasNL: Als ING, Rabo, ABNamro of SNS met een redesign van de app komt lees je het hier toch ook. En daar krijgen Androidgebruikers ook hetzelfde gezien. Wat mij betreft gewoon een review van een banken-app. Ik heb geen Bunq, dus als ik het niet wil lezen lees ik het niet. Net als allerlei andere artikelen die ik niet in mijn interesse-gebied liggen.

Mijn joint account van 10 euro per maand werd ineens 16 euro per maand. Een stijging van 6 euro per maand. Bizar. Op together werd telkens verwezen naar een of andere poll die gehouden zou zijn en waaruit zou blijken dat iedereen dit zou willen. Alle enigszins kritische vragen of opmerkingen werden daarop van together verwijderd. Op een gegeven moment werd er aangekondigd dag er een nieuwe joint zou komen. Dat werd +1 voor 3 euro per maand per rekening die je wilde delen. Met een joint account kon je wel 25 rekeningen delen dus geen optie. Ik heb de afgelopen maanden besteedt aan het overzetten van al mijn bankzaken weer weg van bunq. Jammer want ik was best tevreden ook al vond ik die 10 euro al wat aan de hoge kant. Uiteindelijk ben ik blij dat ik weg ben. Wat een onbetrouwbare bank is bunq zeg. Zowel qua kosten als gebruikerservaring doen ze wat ze zelf willen. Wat ik graag wil weten is waarom bunq dit soort fratsen uithaalt. Misschien zou iCulture deze kritische vragen wel aan Ali kunnen stellen? Of haalt Ali heel iCulture dan offline omdat het ‘m niet zint (net als op Together). Ik ben echt heel boos geweest en het heeft me heel veel tijd gekost om alles weer om te zetten. Mij is Ali kwijt maar wellicht dat hij nog een verklaring kan geven over al deze misère. Ik ben in ieder geval benieuwd in hoeverre de kritische vragen gesteld gaan worden. Zet ‘m op!

@iculture Ik vraag mij af hoe jullie dit interview met Ali ingaan. (Geef vooral geen antwoord, nooit de kaarten in je hand tonen.) Hij zal naar mijn verwachting, kijkend naar zijn eerdere reacties met hetzelfde antwoord komen. “Kleine groep gebruikers met een negatieve stem”, “het is altijd wennen een complete redesign”, etc. Mijn hoop in ieder geval is dat het geen promotie praatje wordt. Dat hebben we toch echt genoeg gezien.

Bunq , kijk eens naar de KBC app. Veel handige functies.

Vraag hem maar eens waarom mensen die kritiek hebben geblokkeerd worden op Together. Zo veel post ik er niet maar na een paar kritieke opmerkingen afgelopen week (voornamelijk over het onvindbaar zijn van mijn zakelijke rekening) mag ik nu dus nergens meer reageren. Schandelijk voor een dienst waar je voor betaald. Zou daar wel eens een reactie op willen horen.

Tsja. Ik vond bunq top. Maar toen m’n abonnement onafgebroken en zonder me te informeren van 10 naar 16 euro ging liep onze relatie een deuk op. Dat bunq qua support soms pas een dag later reageerde, vind ik ook geen stijl. En dat nu de app allerlei zaken toont die ik niet hoef te zien, en waar ik niet op zit te wachten, en deels je reinste onzin is (ik heb 2 maanden tijd bespaard , really?), dat heeft me doen besluiten op te zeggen. Jammer bunq

Sinds het begin ben ik (destijds gratis) bunq gaan gebruiken, zowel prive als zakelijk. Zakelijk werd mijn account al onvrijwillig omgezet van €1/maand naar €10 euro per maand. Die heb ik toen meteen maar verhuisd, alleen al door de manier van communiceren. Prive heb ik het aangehouden. Mijn vrouw wilde niet, maar na een tijd toch overtuigd om samen een Joint account te nemen. Nu is deze afgelopen maand ook opeens van 10 naar 16 verhoogd. En nu die nieuwe rare app met hun social media integratie? Nee, bedankt. Om over het extreem arrogante gedrag op together nog maar te zwijgen… Echt om van te kotsen.
Omdat mijn vrouw niet Nederlands is kunnen we online geen rekening openen bij een andere bank, maar zodra de kantoren weer open zijn is dat het eerste wat we doen… Geen twijfel mogelijk.

Wat ik uit alle posts opmaak is dat de gemiddelde Bunq gebruiker ooit aangehaakt is omdat wensen vervult werden. Echter begint de underdog in de bankwereld volwassen te worden en daarmee ook vooral commercieel. Ik moet zeggen dat ze zichzelf daarmee redelijk uit de markt aan het prijzen zijn tov buitenlandse aanbieders. Nederlands of niet, vaderlands liefde stopt ergens.

De zogenoemde “why” waar deze bank ooit zo sterk in was, begint te veranderen. Als je beweert te luisteren naar je klanten en verwijdert feedback, dan kunnen klanten gaan twijfelen aan je intenties en jouw “why”. Het is niet erg dat je doelen wijzigen. Wees hier echter eerlijk over richting klanten. Nu haken de early adopters die Bunq ooit groter maakte, langzaam aan af.

Mijn vragen:
– is de groene strategie gebaseerd op de huidige gebruikers of op het potentieel van nieuwe klanten
– Als het op de huidige klanten is gebaseerd, kan hij dat dan met cijfers onderbouwen?
– op welke manier wil bunq naast de groene strategie groeien
– in hoeverre overwegen ze om op een andere manier bereikbaar te zijn voor vragen issues om grote transacties van bijvoorbeeld hoger dan €3000,-
– de reputatie van bunq als service instelling en/of moderator krijgt veel klappen. Veel genoemd zijn de overdaad aan smileys en het gebrek aan inhoudelijke antwoorden. Hoe denkt bunq het vertrouwen te bouwen/ herstellen
– mooi dat ik met mijn bedrijf meerdere rekeningen kan openen voor alle verschillende handelsnamen die bij de KvK geregistreerd zijn. Waarom reken je per handelsnaam extra kosten (terwijl je je als innovatieve bank juist kunt onderscheiden van een gewone bank)?
– welke innovatieve features kunnen we komende tijd verwachten en hoe gaan klanten daar geld mee besparen
– de tech savvy gebruikers zijn de gebruikers van het eerste uur die het mogelijk hebben gemaakt dat bunq de mark bereikt heeft en dat de organisatie kon groeien. In hoeverre is trouw aan deze groep belangrijk voor bunq en waar blijkt dat dan uit
– het is opvallend dat bunq zich meer richt op groei van de omzet. In hoeverre belemmert dit de groei van het aantal gebruikers? Hebben ze ook een andere aanpak overwogen en waarom kiezen ze hier voor (waarbij een verwijzing naar een onderzoek onder gebruikers dat zit zeggen dat zij graag meer betalen echt genegeerd moet worden)

Jaren lang bunq als bank gehad. Echter tonen zij zich niet als een stabiele bank naar de eindgebruiker toe. Alles kan van het een op ander moment veranderen zoals bijvoorbeeld de abonnementen. Het is stikken of slikken. Dat is geen goed uitgangspunt. Tuurlijk zijn er voorbeelden dat klanten invloed hebben gehad zoals die man die met het idee kwam voor kleuren in Apple Pay. Maar voor fundamentele zaken is geen plaats voor de mening van de klanten. Die worden op de forums drastisch weggepoetst.

Opmerkelijk was dit jaar de uitstroom van de moderators die het niet eens waren met bunq. De moderators waren de mensen die bunq hoog in het vaandel hadden staan en er alles aan deden om bunq positief te laten floreren. In de Telegram waren zij echt niet positief over bunq en hun besluiten.

Leuk dat Ali zegt dat het de verwachting was dat een deel van de klanten zo zou reageren. Altijd zo. Als er in de politiek iets veranderd zal een minderheid zich altijd uitdrukkelijk laten horen. Betekend niet automatisch dat anderen het ermee eens zijn. Dit is een zeer slechte aanname.

Bij het wijzigen van de abonnementen enkele maanden geleden heb ik de stekker eruit getrokken. We hadden meerdere rekening lopen en het was ons vast in- en uitgaven bank.

@Jaap Couro: Apple Pay is beschikbaar bij de Rabo hoor 😉 evenals bij ING en ABN

Typisch bunq! Kunnen niet omgaan met kritiek, geven geen antwoord op kritische vragen.